美国收紧加密货币交易政策

美国收紧加密货币交易政策

搜狐媒体平台 02-05 20:51

临近年底，还没发年终奖但打算用比特币等加密货币赚些“年货”的同学们目前非常焦急，因为比特币已经从之前的2万美元的高位跌到了不到从去年下半年到现在的8,000美元。不少想借机“买底”的同学，已经深入套路。阴谋论者可能会说“博彩公司”要庆祝新年。事实上，更可能的原因是包括美国在内的世界各国政府都在逐步收紧以比特币为代表的加密货币的交易环节。

作为比特币的大本营，美国政府不仅开始调查比特币交易、挖矿、支付等方面的税收问题，大型商业银行也开始禁止用户使用信用卡购买加密货币。后者切断了那些想投机货币的人的资金来源。前者不仅将比特币交易者列入税收名单，甚至连挖矿的“矿工”现在也可能成为美国国税局的目标。或许正是这些消息带来的恐慌，让比特币在不久的将来“跌跌撞撞”。

币圈同学请交税

“只有死亡和税收是无法避免的两件大事。” 政治家富兰克林的这句名言可以完全镶嵌在国税局的徽章上。据说，放荡不羁、热爱自由的美国人民更害怕看到国税局的案件调查员，而不是看到黑帮。因此，你可以想象，当世界知名的加密货币交易所 Coinbase 的创始人收到美国国税局的传票时，它会有多恐慌。

当地时间 1 月 31 日，Coinbase 向该网站的美国用户邮箱发送了 IRS 专用的 1099-K 税表。据该网站称，2017 年，在 Coinbase 上进行超过 200 笔交易或交易超过 2 万美元的用户必须填写税表。

此外，“商业用途”的注册用户如果通过出售数字货币获得的现金金额符合上述条件，也需要填写表格。所谓“商业用途”，是指通过提供商品或服务获得报酬的人，而不是通过数字钱包转账或挖矿获得收入的人。此前，微软、戴尔等大公司都开通了比特币支付功能。

这不是美国国税局第一次攻击比特币交易所。四个月前，IRS 通过联邦法院命令要求 Coinbase 交出 2013 年至 2015 年的客户记录，因为 IRS 认为许多用户没有如实向 IRS 报告投资比特币的利润数据。Coinbase 象征性地反击，但很快败诉。根据美国国税局的数据，从 2013 年到 2015 年，不到 900 人为比特币投资交易报税，但超过 1.40,000 名 Coinbase 用户进行了比特币交易。

虽然最终还是乖乖交出了1.40000名用户的交易记录，但Coinbase还是以“阿Q精神”在Medium上发文称美国对比特币政策，靠自己的努力，挽救了更多的客户- 超过 48 万用户的交易数据，即 IRS 审查的账户仅占其总用户的 3%。

美国国税局2014年发布的《投资者指南和规则》（IRS Notice 2014-21））指出，美国政府将比特币等加密货币视为资产，而非法定货币。，比特币投资的收入可能按照资本收益（15%）征税，而不是普通收入（25%）。那些通过货币投机赚了很多钱的学生可能需要削减他们的肉并补税。

同时，由于比特币是一种资产，努力挖矿的比特币矿工，到接受比特币作为支付手段的商家，现在都被纳入了比特币“投资者”的范围。至于后两者如何纳税，如果你以后不想被国税局局长盯上，你可能需要详细咨询国税局。

买币难

与国内监管不同的是，美国、日本等对加密货币相对开放的国家，人们仍然可以直接用法币购买比特币。然而，包括花旗、美洲和摩根大通在内的几家主要银行最近都发布了禁止其客户使用信用卡购买加密货币的通知。

当地时间 2 月 2 日，美国银行表示，该公司已开始控制其信用卡与加密货币之间的交易，这些交易不仅受到个人用户的监控，还受到企业用户的监控。同一天，花旗银行表示，该公司将完全禁止其客户使用信用卡进行加密货币交易。同样在本周美国对比特币政策，万事达卡宣布该公司今年的跨境交易总额增长 22%，其中加密货币交易贡献了部分增长。然而，万事达卡也警告客户比特币价格呈下降趋势。

银行主动切断信用卡用户的“专币”，部分原因是各国监管机构不断收紧对加密货币交易的政策。比特币等加密货币的匿名性和去中心化特性是固有的洗钱工具。随着法币的接入，犯罪分子的洗钱行为将更加难以追踪。其次，加密货币的价格波动很大。如果客户用信用卡大量购买比特币，很可能因币价下跌而产生坏账，给银行带来巨大风险。

在监管相对严格的中国，各大加密货币交易所很早就切断了法币对虚拟货币的交易，只留下币对币的交易渠道。想要入市炒币的人，必须先与其他用户进行“场外交易”，即以个人名义相互出售比特币等加密货币。不过，社区用户透露，这种个人之间的“场外交易”目前正受到官方监管，不少用户因银行账户变更被银行查询。

本周，成立于中国的大型加密货币交易所币安发布通知，正式停止国内用户注册。这家交易所成立半年多，累计注册用户超过500万。币安一直关注海外用户，据悉其平台国内用户仅占3%。消息传出后，币安创始人赵长鹏在朋友圈发文：“不猜测，不消息，是嗅觉，也是尊重！” 用之前对嘻哈歌手 GAI 的评论来形容比特币从业者，都不是完全错误的。